Gestion financière
Les marchés sont aujourd’hui complexes – la diversité des produits disponibles est de plus en plus grande. Il est donc plus important que jamais de pouvoir compter sur un partenaire compétent et impartial, qui comprend vos besoins d’investissement et qui vous aide à définir la stratégie appropriée.
Notre accompagnement
Vous disposez de liquidités, à titre professionnel ou personnel, et souhaitez les faire fructifier ?
Vous ne possédez pas de compétences particulières et souhaitez être accompagné dans la sélection et la mise en place d’une épargne financière ?
Vous avez déjà réalisé des investissements financiers et souhaitez bénéficier d’une analyse de vos portefeuilles existants ?
Nous définissons avec vous votre profil de risques et vous proposons les solutions les plus adaptées à votre horizon d’investissement.
Sur le plan financier, nous sommes en mesure de challenger vos portefeuilles existants pour mesurer la pertinence et l’efficience de vos contrats compte titres/PEA ou assurance vie.
Notre philosophie
Nous suivons une philosophie d’investissement rigoureuse reposant sur 4 principes fondamentaux afin de vous assurer des performances optimales tout en réduisant le risque.
1 - Une diversification sur l'ensemble des classes d'actifs
Le fondement de notre philosophie d’investissement repose sur une diversification de votre patrimoine sur les grandes classes d’actifs : Actions, Titres vifs, Obligations, Matières premières, Devises, immobilier, Produit structuré, fonds €.
La pondération allouée à chaque classe d’actifs dépend bien sûr de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
3 - Une gestion de conviction à long terme
Notre philosophie consiste à protéger et à accroître le patrimoine de nos clients dans la durée – nous excluons toute stratégie agressive à court terme.
« Le risque provient de ne pas savoir ce que l’on fait », nous nous attachons justement à comprendre ces risques pour pouvoir les maitriser et les piloter.
Pour nous, l’investissement financier = bon sens !
Nous ne misons pas sur « l’espoir », mais sur notre stratégie d’investissement.
Nous privilégions les valeurs remarquables sur les secteurs identifiés comme porteurs. Ces entreprises bénéficient généralement d’atouts exceptionnels, comme leur marque ou leur savoir-faire.
Nous investissons sur des entreprises que nous serions heureux de détenir en portefeuille si le marché s’effondre pendant 10 ans.
Nous pouvons citer par exemple des valeurs comme LVMH, Air Liquide, Schneider Electric ou Microsoft.
Enfin, nous intégrons une approche durable et responsable. Connue sous l’appellation Investissement Socialement Responsable (ISR), elle a pour but d’exclure certains secteurs controversés et de sélectionner les entreprises les mieux notées en termes de critères extra financiers. Ces critères sont rassemblés en 3 grandes catégories : les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
2 - Une indépendance dans nos décisions d'investissement
Nous travaillons en totale architecture ouverte, nous avons accès à l’ensemble des solutions d’investissement, y compris celles habituellement réservées aux investisseurs institutionnels.
Cette liberté nous permet d’investir sur les meilleures sociétés de gestion « actives » capables de battre leurs indices de référence & pour les indices quasiment impossibles à battre sur une longue période, nous privilégions la gestion passive, c’est-à-dire indicielle, à travers des ETF (exchange-traded fund).
4 - Savoir saisir les opportunités
Si notre philosophie est de construire des portefeuilles de long terme, en opposition à une vision court-termiste, il n’en demeure pas moins important d’être capable de saisir les opportunités.
Comme nous misons sur la qualité de l’accompagnement de nos clients plutôt que sur leur nombre. Cela nous permet de gérer les placements de façon quotidienne et minutieuse.
Ainsi, nous pouvons intervenir régulièrement sur vos placements.
Nous adaptons vos investissements en fonction des grandes phases des cycles économiques afin de maximiser les rendements tout en réduisant les risques.
Notre méthodologie
LE PROFIL DE RISQUE
LE SCENARIO MACROÉCONOMIQUE
Nous bénéficions des expertises et de la recherche des grandes sociétés de gestion afin de statuer sur les scénarios macroéconomiques.
LA POLITIQUE D’INVESTISSEMENT
En fonction des indacateurs fondamentaux et des scénarios macroéconomiques anticipées, nous définissons les supports d’investissement et l’allocation d’actifs les plus adaptés à votre profil.
LE SUIVI DES ALLOCATIONS
Nous assurons un suivi régulier de l’évolution de vos placements et vous proposons d’éventuels arbitrages en fonction de l’évolution de votre situation ou de la conjoncture.
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