Gestion privée
Cabinet de conseil et de stratégie en organisation patrimoniale, FG Conseil accompagne les familles, les chefs d’entreprise, les cadres-dirigeants, les professionnels libéraux et les sportifs de haut niveau, dans la structuration et la gestion de leur patrimoine en France comme à l’étranger.
Notre accompagnement :
Parce que chaque personne est unique, nous vous proposons un accompagnement sur mesure pour l’ensemble de vos projets patrimoniaux.
Nous structurons et optimisons votre patrimoine pour vous permettre d’atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme.
Plus qu’un conseiller, une véritable équipe vous accompagne grâce à notre réseau d’experts : Notaires, Expert-comptable, Avocats.
Notre priorité est la défense des intérêts de nos clients. La qualité du service est au cœur des valeurs fondatrices du cabinet FG Conseil, Nous œuvrons pour établir une relation de confiance et de proximité en nous rendant disponibles et réactifs (délai de réponse 4h maximum)
À chaque investisseur ses objectifs & ses besoins :
Développer votre patrimoine et compléter vos revenus
Comment faire le bon choix parmi les différents produits d’épargne ? Cette décision requiert des connaissances en matière financière, juridique et fiscale. Nous vous accompagnons dans cette démarche, pour, selon votre profil, vos objectifs et vos besoins, définir avec vous, les solutions les plus adaptées.
Etape 1 : Définir votre profil investisseur.
Pour épargner efficacement nous vous aidons à définir vos objectifs prioritaires. Nous définirons également ensemble votre profil de risque permettant de comprendre votre sensibilité aux risques et de savoir ce que nous pouvons vous proposer et surtout ce que nous ne devons pas vous proposer.
Etape 2 : Déterminer une stratégie sur-mesure.
Nous réalisons un audit patrimonial complet permettant de mettre en lumière la structure des actifs et passifs de votre patrimoine, la définition de vos choix de vie dans le temps. Une étude personnalisée, est ensuite réalisée afin de définir avec vous une stratégie patrimoniale et de placements correspondant à vos objectifs patrimoniaux.
Nous sélectionnons ensuite les enveloppes fiscales (assurance-vie, PEA…) et les solutions adaptées à votre profil et à vos objectifs (financier, immobilier, Private Equity).
Etape 3 : Un suivi continu.
Nous actualisons continuellement votre stratégie patrimoniale en fonction de l’évolution de votre situation et de vos objectifs. Nos expertises vous permettent de développer votre patrimoine sur le long terme, en opposition à une vision court-termiste. Il n’en demeure pas moins important d’être capable de saisir les opportunités grâce à notre réactivité. Vos avoirs feront l’objet d’un suivi attentif et régulier afin d’adapter en permanence notre conseil.
Protéger votre patrimoine
Le fruit de votre travail et de celui des générations précédentes doit être protégé contre l’érosion monétaire, fiscale, et les investissements risqués afin de permettre la réalisation de vos projets ou ceux de vos proches. FG Conseil vous propose une stratégie sur-mesure pour protéger vos biens et vos placements.
Le risque de décès ou d’incapacités est source d’insécurité pour les familles. La réalisation de l’un de ces évènements génèrera bien souvent des difficultés financières pour le conjoint et les héritiers.
Pour assurer la situation financière de votre famille en cas d’accident de la vie, il existe des outils juridiques et assurantiels adaptés qu’il importe de mettre en place le plus tôt possible.
Préparer votre retraite
La retraite entraine des conséquences majeures dans la vie de chacun, notamment en termes de revenus perçus et de reste à vivre.
Afin d’anticiper ce changement de situation et de pallier la baisse de revenus afférente à la cessation de l’activité professionnelle, il est indispensable de mettre en place en amont des outils de capitalisation adéquats, de nature à permettre le maintien de votre train de vie
FG Conseil évalue votre future pension de retraite, vous aide à identifier vos besoins en revenus complémentaires et sélectionne les bons investissements pour maintenir votre niveau de vie une fois à la retraite.
Optimiser votre fiscalité
Impôt sur le revenu, Impôt sur la fortune, impôt sur les sociétés, taxation des plus-values, droits de succession… La pression fiscale supportée par les contribuables peut atteindre un niveau élevé si aucune stratégie d’optimisation n’est mise en place.
Devant la complexité croissante du système fiscal français, il importe de s’entourer d’experts afin de choisir les dispositifs fiscaux les plus en adéquation avec votre situation.
Notre mission première est d’encapsuler vos revenus au sein des bonnes enveloppes fiscales afin de les protéger efficacement.
Les investissements de qualité permettant de réduire votre Impôt sur le Revenu sont rares.
Notre devise : « plutôt que de chercher à réduire ses impôts, concentrez-vous sur le développement de revenus défiscalisés ou faiblement fiscalisés »
Transmettre votre patrimoine
La transmission du patrimoine en cas de décès est une problématique délicate à aborder et à anticiper. Pourtant, une succession non préparée peut entrainer des conséquences indésirables en termes de protection du conjoint survivant et de droits de succession.
De nombreuses stratégies d’optimisation de la transmission existent pour assurer la continuité de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Nous vous proposons dans un premier temps de réaliser un bilan successoral complet -> « A qui sera transmis votre patrimoine et à quel coût ? »
Puis, dans un second temps d’anticiper votre transmission afin d’optimiser aux mieux les abattements disponibles.
En outre, FG Conseil vous accompagne dans la préparation de votre succession afin d’optimiser la répartition entre les héritiers, la rédaction des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie et la rédaction éventuelle d’un testament.
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